La concentración en los mercados bancarios y la eficiencia técnica de los bancos comerciales en México
En este estudio se analiza la concentración en los mercados bancarios mexicanos y la eficiencia técnica de los bancos comerciales mexicanos. Además, se estudia la concentración en los mercados de créditos, depósitos y otros activos rentables con los índices Herfindahl-Hirschman (HHI, por sus siglas...
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Universidad de Guanajuato
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doaj-659c94679a1747ebbe2ef3626db5fe652021-10-08T23:36:38ZspaUniversidad de GuanajuatoActa Universitaria2007-96212020-10-0130http://doi.org/10.15174/au.2020.2757La concentración en los mercados bancarios y la eficiencia técnica de los bancos comerciales en MéxicoAntonio Ruiz Porras0Juan Pablo Hernández Reyes1Universidad de GuadalajaraEl Colegio de MéxicoEn este estudio se analiza la concentración en los mercados bancarios mexicanos y la eficiencia técnica de los bancos comerciales mexicanos. Además, se estudia la concentración en los mercados de créditos, depósitos y otros activos rentables con los índices Herfindahl-Hirschman (HHI, por sus siglas en inglés) y de Dominancia (DI, por sus siglas en inglés). Los indicadores de eficiencia técnica son construidos usando modelos de análisis de envolvente de datos(DEA, por sus siglas en inglés). Los principales hallazgos muestran la existencia de incrementos diferenciados en la competencia, en la eficiencia y en los activos bancarios. Los incrementos dependieron de las asimetrías en el tamaño de los bancos y de los mercados analizados. El panel usado en este estudio incluye datos mensuales de enero de 2001 a marzo de 2018.https://www.actauniversitaria.ugto.mx/index.php/acta/article/view/2757/3567 |
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En este estudio se analiza la concentración en los mercados bancarios mexicanos y la eficiencia técnica de los bancos comerciales mexicanos. Además, se estudia la concentración en los mercados de créditos, depósitos y otros activos rentables con los índices Herfindahl-Hirschman (HHI, por sus siglas en inglés) y de Dominancia (DI, por sus siglas en inglés). Los indicadores de eficiencia técnica son construidos usando modelos de análisis de envolvente de datos(DEA, por sus siglas en inglés). Los principales hallazgos muestran la existencia de incrementos diferenciados en la competencia, en la eficiencia y en los activos bancarios. Los incrementos dependieron de las asimetrías en el tamaño de los bancos y de los mercados analizados. El panel usado en este estudio incluye datos mensuales de enero de 2001 a marzo de 2018. |
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